Compliance: La Clave para la Gestión de Riesgos Legales y Operativos en Chile

En un entorno empresarial cada vez más regulado y complejo, la implementación de un programa efectivo de Compliance se ha convertido en una necesidad para empresas y organizaciones en Chile. Este conjunto de normas y buenas prácticas no solo ayuda a cumplir con las regulaciones legales vigentes, sino que también promueve una cultura organizacional ética y transparente, mitigando riesgos operativos y legales.

Entendiendo el Compliance

El Compliance va más allá del simple cumplimiento normativo; implica la adopción de un conjunto integral de políticas, procedimientos y prácticas diseñadas para prevenir, detectar y responder a cualquier desviación o inconformidad que pueda surgir dentro de la orgánica empresarial. En el contexto chileno, donde las regulaciones están en constante evolución, tener un robusto sistema de Compliance o modelo de prevención del delito es crucial para proteger a la organización de posibles sanciones, pérdidas financieras y daños a su reputación.

Identificación de Riesgos Operativos y Legales: Un Paso a Paso

Desarrollar un programa de Compliance en una empresa en Chile es un proceso integral que requiere una comprensión profunda de la legislación local y un enfoque sistemático para gestionar riesgos. A continuación, se detalla una guía paso a paso que incorpora prácticas técnicas y referencias a la legislación chilena, diseñada para asistir a las empresas en el desarrollo de un robusto programa de Compliance o modelo de prevención del delito. A continuación encontrarás 5 etapas para el desarrollo de un robusto plan de Compliance:

1. Evaluación de Riesgos

Identificación de Riesgos:

Iniciar con una identificación de todos los riesgos potenciales, incluyendo aquellos derivados de la Ley N° 20.393, que establece la responsabilidad penal de las empresas en delitos de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y cohecho a funcionario público, entre otros.

Análisis de Riesgos:

Clasificar los riesgos identificados según su probabilidad de ocurrencia y su impacto potencial, siguiendo las directrices de la Comisión para el Mercado Financiero (CMF), para entidades financieras, que pueden ser adaptadas a otros sectores.

Evaluación de Riesgos:

Utilizar herramientas como por ejemplo el análisis FODA (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades, Amenazas) para evaluar cómo los riesgos identificados afectan a la organización tanto interna como externamente.

2. Implementación de Políticas

Desarrollo de Políticas:

Basándose en la evaluación de riesgos, desarrollar políticas claras y concretas que aborden los riesgos específicos previamente identificados. Estas políticas deben estar alineadas con la normativa vigente, como la Ley N° 19.913, que crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF) para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Procedimientos de Implementación:

Establecer procedimientos detallados para la implementación de las políticas de Compliance modelos de prevención del delito, incluyendo la asignación de roles y responsabilidades dentro de la organización.

3. Formación y Capacitación

Diseño de Programas de Capacitación:

Crear programas de capacitación que cubran aspectos legales relevantes, ética empresarial y políticas internas de Compliance. Estos programas deben ser obligatorios para todos los empleados, con una atención especial en áreas de alto riesgo.

Ejecución y Seguimiento:

Llevar a cabo las sesiones de capacitación y realizar seguimientos periódicos para asegurar la comprensión y aplicación de los conocimientos adquiridos.

4. Monitoreo y Auditoría

Sistemas de Monitoreo:

Implementar sistemas de monitoreo continuo que permitan detectar actividades sospechosas o desviaciones de las políticas establecidas, en línea con las recomendaciones del Servicio de Impuestos Internos (SII) sobre control interno y gestión de riesgos.

Auditorías Regulares:

Realizar auditorías internas y, cuando sea pertinente, externas, para evaluar la efectividad del programa de Compliance y de los controles internos, ajustándose a las normativas de la Contraloría General de la República sobre auditoría gubernamental, que pueden servir como referencia para el sector privado.

5. Respuesta y Mejora Continua

Gestión de Incidentes:

Establecer un protocolo claro para la gestión y respuesta a incidentes de Compliance, que incluya la comunicación de incidentes a las autoridades competentes cuando corresponda.

Procesos de Mejora Continua:

Implementar un ciclo de mejora continua basado en las normas ISO, específicamente ISO 19600 sobre sistemas de gestión de Compliance, para revisar y ajustar el programa de Compliance en función de los cambios en la legislación, el mercado y la propia organización.

Cómo Puede Ayudar Nuestro Estudio de Abogados

En Legal Prisma, entendemos la complejidad y los desafíos que el Compliance representa para tu negocio. Nuestro equipo de expertos en derecho corporativo y Compliance está aquí para guiarlo a través de cada paso del proceso, desde la evaluación de riesgos hasta la implementación de un programa de Compliance o modelo de prevención del delito a la medida para su organización.

Ofrecemos asesoramiento especializado para identificar sus necesidades específicas y desarrollar estrategias efectivas que aseguren su cumplimiento y promuevan una cultura de integridad y transparencia.

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